WinWin KYC ও AML নীতিমালা

প্ল্যাটফর্মটি গ্রাহক পরিচয় যাচাই এবং অর্থ পাচার প্রতিরোধ ব্যবস্থা প্রয়োগ করে প্রতারণা রোধ এবং আর্থিক অপরাধ মোকাবিলা করতে। এই পদক্ষেপগুলি নিম্নলিখিত সুবিধা প্রদান করে:

• সৎ এবং ন্যায্য খেলার পরিবেশ রক্ষা
• ব্যবহারকারী নিরাপত্তা এবং তথ্য সুরক্ষা নিশ্চিতকরণ
• লেনদেন প্রক্রিয়ায় স্বচ্ছতা বজায় রাখা
• নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা পূরণ এবং আইনি বাধ্যবাধকতা পালন
• প্রতিটি অ্যাকাউন্ট ধারকের পরিচয় যাচাই করা
• অবৈধ কার্যকলাপ থেকে প্ল্যাটফর্ম এবং ব্যবহারকারীদের সুরক্ষা প্রদান

প্রতিটি নতুন ব্যবহারকারীকে অবশ্যই পরিচয় যাচাই প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে হবে এবং প্রয়োজনীয় নথিপত্র জমা দিতে হবে। নিম্নলিখিত নথি বিভাগ থেকে দলিল সংগ্রহ করা হতে পারে:

• সরকার কর্তৃক জারিকৃত ছবিযুক্ত পরিচয়পত্র (জাতীয় পরিচয়পত্র, পাসপোর্ট বা ড্রাইভিং লাইসেন্স)
• ঠিকানা প্রমাণপত্র (ইউটিলিটি বিল, ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা সরকারি চিঠিপত্র)
• পেমেন্ট পদ্ধতির মালিকানা নিশ্চিতকরণ (ব্যাংক কার্ড, ই-ওয়ালেট বা অন্যান্য আর্থিক উপকরণ)
• অতিরিক্ত ব্যক্তিগত তথ্য যা নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ দ্বারা নির্ধারিত
• দলিল জমা দেওয়ার সময় স্পষ্ট এবং পাঠযোগ্য ছবি প্রদান করতে হবে

প্ল্যাটফর্মটি অর্থ পাচার এবং অবৈধ কার্যক্রম প্রতিরোধের জন্য বিভিন্ন নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা প্রয়োগ করে। এই সুরক্ষা ব্যবস্থাগুলির মধ্যে রয়েছে:

• লেনদেন এবং অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপের ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণ
• সন্দেহজনক আচরণ শনাক্তকরণের জন্য স্বয়ংক্রিয় সনাক্তকরণ ব্যবস্থা
• উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ঘটনার জন্য বর্ধিত যাচাই পদ্ধতি
• বড় বা অস্বাভাবিক আর্থিক স্থানান্তরের পর্যালোচনা
• ব্যবহারকারী এবং লেনদেনের ঝুঁকি মূল্যায়ন
• নিষেধাজ্ঞা তালিকা এবং রাজনৈতিকভাবে উন্মুক্ত ব্যক্তি (PEP) স্ক্রীনিং
• প্রয়োজন অনুযায়ী উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে প্রতিবেদন দাখিল

প্ল্যাটফর্মে গ্রাহক সুরক্ষা এবং আর্থিক অখণ্ডতা বজায় রাখার জন্য নির্দিষ্ট কিছু কার্যক্রম সম্পূর্ণভাবে নিষিদ্ধ। নিম্নলিখিত কার্যক্রম সম্পাদন করলে অ্যাকাউন্ট স্থগিত বা বন্ধ করা হতে পারে:

• একাধিক অ্যাকাউন্ট তৈরি বা পরিচালনা করা
• জাল, চুরি করা বা অন্যের নথিপত্র ব্যবহার করা
• অর্থ পাচার বা অবৈধ তহবিল স্থানান্তরের প্রচেষ্টা
• প্ল্যাটফর্ম সিস্টেম বা খেলার ফলাফল কারসাজি করা
• অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস অন্যের সাথে ভাগ করা বা বিক্রয় করা
• তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট উপকরণ ব্যবহার করা
• পরিচয় গোপন বা মিথ্যা তথ্য প্রদান করা

যেকোনো নিয়ম লঙ্ঘন বা সন্দেহজনক কার্যক্রম সনাক্ত হলে প্ল্যাটফর্ম প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণ করবে। এই ব্যবস্থাগুলির মধ্যে রয়েছে অ্যাকাউন্ট সাময়িক বা স্থায়ীভাবে স্থগিত করা, সন্দেহজনক কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত তহবিল জব্দ করা, বাজি বা জয়ের অর্থ বাতিল করা, এবং উপযুক্ত ক্ষেত্রে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের কাছে প্রতিবেদন দাখিল করা।

প্রতিটি অ্যাকাউন্ট ধারক নিয়ম মেনে চলার জন্য দায়বদ্ধ এবং প্ল্যাটফর্মের নিরাপত্তায় সহায়তা করতে বাধ্য। ব্যবহারকারীদের অবশ্যই সঠিক এবং হালনাগাদ ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করতে হবে এবং যেকোনো পরিবর্তন অবিলম্বে জানাতে হবে। পরিচয় যাচাই প্রক্রিয়া নির্ধারিত সময়সীমার মধ্যে সম্পন্ন করা আবশ্যক এবং অতিরিক্ত দলিল জমা দেওয়ার অনুরোধে সাড়া দিতে হবে। শুধুমাত্র নিজের নামে নিবন্ধিত পেমেন্ট পদ্ধতি ব্যবহার করা যাবে এবং কোনো সন্দেহজনক কার্যকলাপ লক্ষ্য করলে অবিলম্বে গ্রাহক সহায়তাকে অবহিত করতে হবে। দায়িত্বশীল খেলার নীতি অনুসরণ করা এবং প্ল্যাটফর্মের সুরক্ষা ব্যবস্থায় সহযোগিতা করা প্রতিটি ব্যবহারকারীর কর্তব্য।

প্ল্যাটফর্মটি সকল ব্যবহারকারীর জন্য ন্যায্য খেলা এবং স্বচ্ছতা বজায় রাখতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ এবং নিরাপদ পরিবেশ রক্ষা করে। নিম্নলিখিত নীতিগুলি সর্বদা অনুসরণ করা হয়:

• আন্তর্জাতিক মান অনুযায়ী পরিচয় যাচাই এবং অর্থ পাচার প্রতিরোধ নীতি মেনে চলা
• ব্যক্তিগত তথ্যের গোপনীয়তা এবং সুরক্ষা নিশ্চিত করা
• সন্দেহজনক কার্যক্রম চিহ্নিত করার জন্য নিয়মিত পর্যবেক্ষণ পরিচালনা
• কারসাজি এবং অসৎ আচরণ প্রতিরোধ করা
• নিরাপত্তা বিষয়ে ব্যবহারকারী সহায়তা প্রদান
• সকল পক্ষের মধ্যে দায়িত্ব ভাগাভাগি এবং সহযোগিতা বৃদ্ধি
• প্রতিটি ব্যবহারকারীর জন্য সমান শর্ত এবং সুযোগ নিশ্চিত করা